Fundamentals
הרשמה מהירה לאתר

ההרשמה תאפשר קבלת עדכונים שוטפים למייל.

ההרשמה מהירה ואינה מחייבת הזדהות.

לכניסה לרישום מהיר לחצו כאן.

חישוב התשואה של תיק ההשקעות בלחיצת כפתור

חישוב תשואת תיק השקעות הוא מלאכה מייגעת הכרוכה באיסוף נתונים ועריכת חישובים שונים. כיצד נוכל לקבל את נתוני התשואה בלחיצת כפתור?

למעבר לסקירות לחצו על סמלי החברות

 

 

 

  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

סוף סוף מקבלים המשקיעים באגרות החוב הצנודות תשואות חיוביות.

העלאות הריבית עלו לכותרות בעיקר מצד השפעתן על העלויות- הגידול שיספגו הלווים בהחזרים של משכנתאות והלוואות אחרות. אולם, גם המשקיעים באגרות חוב זוכים סוף סוף לקבל תשואות לא רעות בכלל לפדיון.
21/06/2022

לאחר תקופה ארוכה בה המשקיעים קבלו תשואות אפסיות או אפילו שליליות, סוף סוף ניתן כבר להשקיע באגרות חוב עם רמת סיכון נמוכה יחסית, במח"מ בינוני, שנותנות תשואות ראליות סבירות לפדיון. 

 

השקעה במדדי תל בונד בהם נכללות אגרות חוב קונצרניות צמודות למדד בדירוג -A של מעלות או A3 של מידרוג כבר נותנות את התשואות הראליות (!) הבאות לפדיון: תל בונד 20 - תשואה לפדיון של 1.66% במח"מ של 5.17 שנים , תל בונד 40 - תשואה לפדיון של 1.46% במח"מ של 4.12 , תל בונד 60 (שני המדדים הקודמים ביחד) - תשואה לפדיון של 1.58% במח"מ של 4.63 שנים.כאמור, מדובר בתשואות ראליות למי שיחזיק בהשקעה עד לפדיון. 

מדד תל בונד תשואות הכולל אגרות חוב קונצרניות צמודות למדד בדירוגים יותר נמוכים אך עדיין דרוגי השקעה,  נסחר בתשואה לפדיון של  1.89% עם מח"מ של 3.36 שנים.

 

מדובר בתשואות לא רעות, בעיקר בהתחשב באינפלציה של 4.1% בשנה האחרונה,  ובתחזית בנק ישראל לאינפלציה השנתית הממוצעת של 2.7% לחמש השנים הבאות. התחזית היא של האינפלציה הגלומה במחירי אגרות החוב הממשלתיות השקליות והצמודות לחמש השנים הבאות (לשנתיים הראשונות תחזית שנתית של 3.3%). יש להדגיש כי תחזית זאת נגזרת כאמור מההפרשים בין שני סוגי אגרות החוב ואינה מהווה תחזית כלכלית.

 

נתונים אלה כבר מאפשרים בהחלט השקעה די סולידית לטווח בינוני עם תשואות סבירות.

 

ואיך הגענו לתשואות אלה? מי ששכב עבורנו על הגדר הם אותם משקיעים שהחזיקו באגרות החוב.מדדי תל בונד 20, 40, ו-60 ירדו מתחילת השנה ב-9.44%, 7.26%, ו-8.31% בהתאמה. מדד תל בונד תשואות ירד ב-5.5%.


סקירה זאת מהווה הבעת דעה בלבד, אינה בבחינת יעוץ להשקעה בניירות ערך, והכותב אינו בעל רישיון לייעוץ בתחומים הנסקרים.על כל החלטת השקעה להתקבל בהתחשב בנתוניו האישיים של כל משקיע.נכון למועד הסקירה הכותב אינו מחזיק בניירות ערך הנסקרים, אך עשוי מפעם לפעם לקנות ולמכור ניירות ערך אלה.נתוני הסקירה נכונים למועד פרסומה.בקריאת הסקירה נותן הקורא את הסכמתו  לתנאי השימוש באתר.


שימו לב לכפתורי הקישור לרשתות החברתיות. לייקים ושיתופים יתקבלו בברכה.

 

 

דרג את הכתבה
כוכב 12 כוכבים3 כוכבים4 כוכבים5 כוכבים
ללא מדרגים
הדפסהוסף תגובה
ראה סקירות יומיות נוספות:
קרן פימי נכנסת להשקעה בחברת הפלסטיק רימוני, ומה עשו השקעותיה האחרות של פימי ב-2020?, 3/08/2020
המניות הישראליות "השנואות" בארה"ב., 15/04/2016
פוקס, רבוע כחול נדל"ן, איידיאו גרופ, מגה אור - מה קרה לאחרונה., 13/12/2014
דרונט בניית אתרים